Helvetia CleVesto Favorites
Extrem flexibel sparen
- Große Anlageauswahl: rund 300 Fonds inklusive ETFs, Dimensionals und institutionelle Tranchen
- Lebenslange Laufzeit: lebenslang flexibel sparen und verbrauchen
- Sparoptimierung: Rebalancing möglich
- Lebenslanger Auszahlplan: Steueroptimierung inklusive
- Flexible Zahlung: Beiträge erhöhen, senken, aussetzen oder mehrfach pro Jahr zuzahlen
- Flexible Entnahme: jederzeit über Teile des Guthabens verfügen - kostenfrei
- Flexible Anlage: ab 30 Euro monatlich bis zu 20 Anlagen besparen sowie kosten- und steuerfrei Fonds wechseln
Bis zur Verfügung entfallen Vorabpauschale und Steuern bei Umschichtungen – im Gegensatz zum Bankdepot.
Die lebenslange Laufzeit ermöglicht stets die Steuerfreiheit der Erträge im Todesfall der versicherten Person.
Heute gemeinsam sparen, aber auch nur gemeinsam verfügen (VN-Splitting 50% / 50%) – nicht nur für Ehepaare.
Um möglichst hohe Vertragswerte ab Beginn darzustellen, ist eine Variante mit (rabattierbaren) Kosten analog eines Ausgabeaufschlages, wie bei einem Bankdepot, wählbar. Zusätzlich wird die die Betreuung über eine Bestandspflege auf das Guthaben vergütet. Eine vergütungsfreie Variante (für Honorarberater) gibt es ebenfalls.
Bei dieser Tarifstufe werden die ersten 10 Jahre einmalig vergütet. Ihr Kunde profitiert dafür vom 5. bis zum 15. Vertragsjahr von einer Phase ohne beitragsabhängige Kosten.
Der Risikoträger für dieses Produkt ist Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG, Weißadlergasse 2, 60311 Frankfurt am Main.