Helvetia CleVesto Select
Lebenslang flexibel vorsorgen
- Große Anlageauswahl: rund 300 Fonds inklusive ETFs, Dimensionals und institutionelle Tranchen
- Flexibles Sicherungsguthaben: Schutz vor Kursschwankungen
- Lebenslange Laufzeit: flexible Gestaltungsmöglichkeiten bis ans Lebensende
- Investitionsoptimierung: beliebig oft An- und Ablaufmanagement und Rebalancing möglich
- Konzepte zur Vermögensübertragung: Option Steuerfreiheit, Veto-Recht, steuerbegünstige Rente
- Lebenslanger Auszahlplan: aus dem schwankungslosen Sicherungsguthaben
- Flexible Zahlung: Beiträge erhöhen, senken, aussetzen oder mehrfach pro Jahr zuzahlen
- Flexible Entnahme: jederzeit über Teile des Guthabens verfügen - kostenfrei
- Flexible Anlage: ab 50 Euro monatlich bis zu 20 Anlagen besparen sowie kosten- und steuerfrei Fonds wechseln
Durch die lebenslange Laufzeit kann die Steuerfreiheit der Erträge im Todesfall der versicherten Person immer genutzt werden.
Heute Schenken im Rahmen einer Fondspolice, aber die Verfügung einschränken, bis die Verantwortung übergehen kann (VN-Splitting 1% / 99%).
Heute ohne Einschränkungen, aber im Todesfall Optimierung der Erbschaftsteuer per lebenslanger Rentenzahlung an den Erben.
Wählen Sie Ihr passendes Vergütungsmodell entsprechend Ihres Bedarfs in Abstimmung mit Ihrem Helvetia Ansprechpartner
Wählen Sie abhängig vom Kunden eine Abschlussvergütung, eine Betreuungsvergütung auf das Guthaben, Mischformen davon oder auch vergütungsfreie Varianten (für Honorarberater).
Der Risikoträger für dieses Produkt ist Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG, Weißadlergasse 2, 60311 Frankfurt am Main.