Eine zentrale Etappe wurde Anfang November erreicht: Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat den Portfoliotransfer im Nichtlebengeschäft genehmigt. Die anschließende erfolgreiche Übertragung markiert einen bedeutenden Schritt in der gemeinsamen Unternehmensentwicklung.
Gemeinsam erfolgreich in den Übergang
Im Rahmen der Vereinfachung der Gesellschaftsstruktur werden die bislang getrennten Risikoträger von Helvetia und Baloise schrittweise zusammengeführt. Den Auftakt bildet das Nichtlebengeschäft. Mit dem erfolgreich abgeschlossenen Portfoliotransfer von der Helvetia Schweizerische Versicherungsgesellschaft AG, Direktion für Deutschland, auf die Baloise Sachversicherung AG Deutschland wurde die Grundlage für eine einheitliche Organisation geschaffen.
Mit dem Betriebsübergang wurden neben dem Versicherungsvertragsbestand auch Betriebsmittel, Vermögenswerte sowie Mitarbeitende auf die aufnehmende Gesellschaft übertragen. Ziel ist die Bündelung des Schaden- und Unfallversicherungsgeschäfts unter dem Dach der Baloise Sachversicherung AG Deutschland sowie die Schaffung einer einheitlichen Betriebs- und Verwaltungsstruktur. Damit werden effizientere Prozesse ermöglicht und die Marktposition weiter gestärkt.
Sichtbare Erfolge im Markt
Im Markt zeigt die Zusammenführung bereits konkrete Ergebnisse. Im Mai startete der Vertrieb der harmonisierten Privatkundenprodukte in Leben und Nichtleben im Maklerkanal, gefolgt vom Exklusivvertrieb im Juli. Die Produkte werden seit Mai unter der Marke Helvetia angeboten und von der Kampagne „Sicher geht das“ begleitet, die die neue gemeinsame Stärke sichtbar macht.
Der neue Markenauftritt ist ein wichtiges Symbol der Zusammenführung. Mit dem gemeinsamen Namen, Logo und visuellen Erscheinungsbild schafft Helvetia Klarheit, Wiedererkennbarkeit und eine starke Position im Markt. Die Standorte, der Internetauftritt und Marketingmaßnahmen wurden bereits angepasst. Die Kampagne „Sicher geht das“ greift die Wünsche und Herausforderungen der Menschen auf und positioniert Helvetia als Partner, der nicht nur absichert, sondern Kundinnen und Kunden dabei unterstützt, ihre persönlichen und beruflichen Ziele zu verwirklichen.
Ein weiterer wichtiger Meilenstein folgte im Oktober mit dem Verkaufsstart der ersten gemeinsamen Firmenkundenprodukte in den Sparten gewerbliche Haftpflicht und Transport. Die neuen Angebote stehen beispielhaft für die erfolgreiche Zusammenführung der Kompetenzen und Produktwelten beider Unternehmen. Besonders hervorzuheben ist die vollständige Abbildung dieser Produkte auf der Softwareplattform Guidewire. Der gesamte Underwriting-Prozess erfolgt digital und ohne Medienbrüche – von der Anfrage über die Risikoprüfung bis hin zur Angebotserstellung und Policierung.
Menschen und Kultur im Mittelpunkt
Ein zentrales Ziel der Integration war es von Beginn an, den Mitarbeitenden Sicherheit und Orientierung zu geben und gleichzeitig eine leistungsfähige Organisation für die Zukunft aufzubauen. Bereits zu Jahresbeginn wurde ein Freiwilligenprogramm erfolgreich abgeschlossen und die neue Organisationsstruktur umgesetzt.
Dabei lag der Fokus konsequent auf stabilen Geschäftsabläufen und einer verlässlichen Zusammenarbeit mit Vertriebspartnern. Die Integration sollte nicht zum Selbstzweck werden, sondern stets den Nutzen für Kundinnen, Kunden und Vertriebspartner in den Mittelpunkt stellen.
Gleichzeitig wächst auch die gemeinsame Unternehmenskultur zusammen. Die Werte „Drive“, „Closeness“ und „Trust“ geben Orientierung im täglichen Handeln und prägen die Zusammenarbeit im neuen Unternehmen. Sichtbar wird dieses Zusammenwachsen auch räumlich: Mit dem Umzug vom bisherigen Standort Frankfurt nach Bad Homburg wurde ein gemeinsamer Hauptsitz geschaffen.
Gemeinsam die Zukunft gestalten
Die erfolgreiche Integration von Helvetia und Baloise liefert bereits nach kurzer Zeit greifbare Ergebnisse. Mit der Vereinfachung der Unternehmensstruktur, der Einführung gemeinsamer Produkte, der Modernisierung zentraler Prozesse und einer starken gemeinsamen Kultur schafft das Unternehmen die Voraussetzungen für weiteres Wachstum. Gleichzeitig stärkt es seine Position als verlässlicher Partner für Privat- und Firmenkunden sowie für seine Vertriebspartner in Deutschland.
Die bisher erreichten Meilensteine zeigen: Helvetia und Baloise wachsen nicht nur organisatorisch zusammen, sondern gestalten gemeinsam die Zukunft des Versicherungsgeschäfts in Deutschland. Die Integration ist auf Kurs – und die gemeinsame Erfolgsstory hat gerade erst begonnen.
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