Baloise Best Invest ist nicht nur die erste Wahl für fondsaffine Kundinnen und Kunden mit einer mittleren oder hohen Risikotoleranz, sondern bietet auch für Sicherheitsorientierte viele Vorteile – insbesondere durch die folgenden beiden Eigenschaften:
Unser Evergreen: Der Vario-Schieberegler
Ihre Kundinnen und Kunden können das Aufteilungsverhältnis zwischen Fondsanlage und Garantievermögen immer wieder neu bestimmen – sowohl für die Beiträge, als auch für das Vertragsvermögen.
Im Beratungsgespräch lässt sich der Vario Schieberegler sehr gut nutzen.
Für die schnelle Nutzung auf dem Smartphone oder Tablet können Sie sich den Link auf Ihren Startbildschirm legen.
Achten Sie auf den Zuzahlungs-Turbo, der auf Wunsch die Vorteile der Zuzahlung darstellt.
Der neue Baustein Vario Plus
Vario Plus ist der er „Autopilot“ für sicherheitsorientierte Kunden zur Begrenzung
des Anlagerisikos im Vertragsverlauf.
Mit Vario Plus steigt der Anteil des Beitrags, welcher ins Garantievermögen investiert wird,
stetig an und sorgt somit für eine risikobegrenzte Kapitalanlage im Vertragsverlauf. Zum
Ende der Beitragszahlungsdauer fließt der Beitrag dann vollständig ins Garantievermögen.
Der Baustein lässt sich aus- und wieder einschließen.
"In dieser Zielgruppe liegt ein besonderes Augenmerk auf eher negativen Kapitalmarktszenarien. Daher haben wir unser neues Produkt durch ein externes Institut (Institut für Vermögensaufbau) untersuchen lassen. Dort wurde das Produkt mit einer sog. „Monte-Carlo-Simulation“ verschiedenen Kapitalmarktszenarien ausgesetzt."
- Investitionen mit langer Restlaufzeit können dynamischer getätigt werden.
- Je kürzer die Restlaufzeit, desto weniger wird von Neubeiträgen in Aktien investiert.
- Entwickeln sich die Aktienmärkte anfangs gut, ist in der Variante mit Vario Plus der Vertragswert deutlich höher. Entwickeln sich die Aktien schlecht, wird der Kunde Aktien gegenüber skeptischer und kann die Vorteile der defensiveren Ausrichtung nutzen. Vorteil gegenüber dem Ablaufmanagement oder der Nutzung der Sicherungsoption: Es müssen nach schlechten Kursentwicklungen Aktien nicht mit Verlust verkauft werden.
Baloise Best Invest mit dem Baustein Vario Plus macht das Produkt Baloise Invest Garant weitgehend überflüssig. Wir werden daher Baloise Invest Garant zum 01.07.2023 für das Neugeschäft schließen. Noch vorliegendes oder beantragtes Geschäft wird selbstverständlich noch dokumentiert. Im Baloise Assist wird Baloise Invest Garant per Juli 2023 nicht mehr enthalten sein.
Bereits bei Einführung wurde unsere Baloise Best Invest von Ascore-Das Scoring mit der Bestnote von 6 Kompassen bewertet.
Franke & Bornberg hat nachgezogen und uns ein FFF+ für die Fondspolice verliehen.
Im Vergleich der Fondspolicen ohne Garantie von softfair erreicht die Baloise Best Invest mit dem Fonds-Rentenplan und der Rentenvoreinstellung "optimiert" die Top-Platzierung!
Beim infinma-Bedingungsvergleich können Sie schnell und einfach die Baloise Best Invest mit anderen Produkten am Markt vergleichen. Holen Sie sich Ihre Vorteilsargumentation für die Baloise Best Invest.
Wir haben die Druckstückübersichten für die Altersvorsorge- und Biometrie-Produkte aktualisiert. Innerhalb der Dokumente können Sie per Link direkt auf das gewünschte Dokument zugreifen. Diese Dokumente finden Sie auch auf den Übersichtsseiten Altersvorsorge und Biometrie.
Seit 1.7.2022 ergänzt Baloise jede Kinder-Fondspolice Baloise Invest Kids um eine attraktive Unfall-Deckung, die drei Jahre gilt und für unsere Kund:innen kostenlos ist. Am Jahresanfang wurde der Aktionszeitraum um weitere 6 Monate verlängert.
Nun endet die Aktion endgültig. Bitte beachten Sie dieses entsprechend. Wir werden die Zertifikate aus den Angebotsdokumenten entfernen.