Die Baloise VermögensPortfolios sind eine Erfolgsgeschichte. Seit ihrer Auflegung im Jahr 2019 haben sie sich mit einem beeindruckenden Wachstum auf ein Volumen von über 100 Millionen EUR entwickelt. Dieses starke Wachstum macht weitere Professionalisierung notwendig. Mit dem Wechsel in die BFI Strategiefonds legen wir das Fundament zur Fortsetzung dieses Erfolgskurses. Bestehende Stärken werden werden betont oder gezielt ausgebaut, bestehende Optimierungspotentiale konsequent genutzt – für ein Anlageerlebnis, das Sicherheit, Performance und Vertrauen vereint.
Zum 01.05.2026 werden die Baloise Vermögensportfolios im Neugeschäft durch die BFI Strategiefonds ersetzt. Dabei kommt erstmalig und exklusiv die kostengünstige V Anteilsklasse mit einer um 75% reduzierten Verwaltungsgebühr zum Einsatz.
Ein Wechsel im Bestand erfolgt dann Anfang Juli. Alle Kunden werden rechtzeitig Mitte Mai informiert und erhalten in einem Brief die genauen Informationen über den Wechsel.
Welcher Fonds mit welchem ausgetauscht wird, kann in folgender Grafik nachvollzogen werden:
Die BFI Strategiefonds sind – im Gegensatz zu den Baloise Vermögensportfolios – keine versicherungsinternen Fonds, sondern klassische Investmentfonds. Das ermöglicht ein deutliches Mehr an Professionalität und Transparenz für den Kunden.
Zudem bringt die Anpassung mehr Flexibilität und Schnelligkeit für ein Mehr an Marktnähe, da Entscheidungen des Portfoliomanagers ohne aufwendige Abstimmungsprozesse umgesetzt werden.
Die BFI Strategiefonds blicken auf 25 Jahre Historie zurück und haben in dieser großen Zeitspanne die jeweiligen Vergleichsgruppen konstant schlagen können. Die Reduktion der Managementgebühr bietet zusätzliches Renditepotential.
Die neue Fondsstruktur ermöglicht eine breitere Diversifikation der Anlagen. Insbesondere im Bereich der alternativen Investments, wie zum Beispiel Gold, Immobilien oder auch CatBonds, wo eine Investition im Vermögensportfolio nicht möglich war.
Diese Vorteile spiegeln sich sichtbar in Risiko und Rendite wider, wie hier in den Grafiken dargestellt.
| Ist die neue Anlagestrategie ESG konform bzw. nachhaltig? | Ja, alle drei neuen Fonds investieren nach ESG Kriterien (Artikel 8 SFDR). |
| Bleiben die Vermögenswerte und vertraglichen Leistungen unverändert? | Ja, der Gesamtwert der Vermögenswerte sowie sämtliche vertraglichen Leistungen aus der Versicherung bleiben bei dieser Anpassung unverändert. |
| Fallen Gebühren für den Fondswechsel an? | Nein, der Wechsel in den neuen Fonds erfolgt automatisch und ohne zusätzliche Gebühren für Ihre Kundinnen/Kunden. |
| Kann man auch alternative Fonds auswählen? | Ihre Kundinnen/Kunden haben die Möglichkeit, Alternativfonds zu wählen. Hierzu muss das Fondswechselformular ausgefüllt werden. |
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