Der Versicherungsnehmer muss mindestens 18 Jahre alt sein, die versicherte Person kann auch jünger sein.

Der Mindestbeitrag pro Monat beginnt ab 50 EUR.

Sie haben die Wahl:

• eine lebenslange garantierte, monatliche Rentenauszahlung
• eine einmalige Kapitalleistung 
• ein Mix aus monatlicher Rente und einer einmaligen Kapitalauszahlung
• Auszahlplan bzw. Fonds-Rentenplan

Bei Tod vor Beginn der Rente: Wir zahlen die eingezahlten Beiträge bzw. das Vertragsvermögen an Ihre Hinterbliebenen aus.

Bei Tod nach Rentenbeginn: Die Leistung an die Hinterbliebenen erfolgt je nach gewähltem Verrentungsmodell.

Fondsgebunden heißt, dass Ihre Versicherungsbeiträge in Fonds angelegt und verwaltet werden. Sie entscheiden abhängig von Ihrer Risikobereitschaft, in welche Fonds wir investieren sollen. Wir beraten Sie hierzu selbstverständlich. Für unsere Fonds erheben wir keine Ausgabeaufschläge.

Sie können zudem jederzeit bestimmen, ob Sie Ihre bereits erworbenen Fondsanteile umschichten (Vermögensumschichtung) oder zukünftig in andere Fonds investieren möchten (zukünftige Beitragsaufteilung).

Während der Laufzeit Ihres Versicherungsvertrags zahlen Sie monatlich einen gleichbleibenden Betrag ein. Diese Beträge legen wir für Sie – nach Abzug der Verwaltungskosten – gewinnorientiert in Fonds an. Das bedeutet, dass wir uns an dem aktuellen Kurs orientieren: bei hohen Kursen erwerben wir weniger Fondsanteile, bei niedrigen mehr Anteile.
Im Schnitt erhalten Sie dadurch Anteile zu einem günstigeren Preis und profitieren vom so genannten „Cost-Average-Effekt“, also dem Durchschnittskosten-Effekt. Wenn Sie als Anlegerin oder Anleger – je nach Kurs – unterschiedlich viele Anteile erwerben, Ihre Beiträge aber konstant bleiben, erhalten Sie im Durchschnitt ihre Fondsanteile günstiger, als wenn sie zwar regelmäßig, aber immer die gleiche Zahl an Anteilen zu unterschiedlichen Kursen kaufen würden. Das liegt daran, dass Wertpapiere bzw. die Fondsanteile Wertschwankungen unterliegen oder anders ausgedrückt: mal mehr, mal weniger kosten. 
Dieser Effekt wirkt sich umso vorteilhafter für Sie aus, je stärker die Kursschwankungen ausfallen und je länger Sie einzahlen. Mit einer langen Laufzeit ist Best Invest daher ideal für den langfristigen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge geeignet.

Die Anlage in eine fondsgebundene Versicherung eignet sich für jede und jeden, die fürs Alter vorsorgen und dabei die Chancen des Kapitalmarktes in Kombination mit den Steuervorteilen einer Rentenversicherung nutzen möchten.

Ja, es gelten unterschiedliche Steuervorteile, je nachdem für welche Auszahlungsvariante Sie sich entscheiden.

Einmalauszahlung – Kapital statt Rente: nur die Hälfte des Ertrages ist mit Ihrem persönlichen Steuersatz ist unter folgenden Voraussetzungen zu versteuern:

• Mindestlaufzeit von 12 Jahren 
• Auszahlung nach dem vollendeten 62. Lebensjahr

Laufende Rente (Leibrente): die monatlichen Rentenauszahlungen sind nur mit dem festgesetzten Ertragsanteil zu versteuern. Die Höhe des Ertragsanteils ergibt sich aus dem Alter bei Rentenbeginn. Beispiel: im Alter von 67 Jahren beträgt der steuerliche Ertragsanteil 17 %. Das heißt, dass nur 17 % der Rente wie Einkommen versteuert werden.

Ja, Sie können zum Beispiel eine Sonderzahlung zusätzlich zu Ihrem monatlichen Beitrag einzahlen. 

Ja, bei finanziellen Engpässen, z.B. bei Arbeitslosigkeit oder Elternzeit können Sie eine Beitragspause von bis zu drei Jahren einlegen.

Ja, dafür müssen Sie Ihren Vertrag nicht kündigen.