Während Baloise im Bereich Biometrie und mit der Best Invest-Produktserie mit ihren Top-Ratings und Rankings ausgezeichnet positioniert ist, liegt die Kernkompetenz von Helvetia u.a. in der bAV und intelligenten Zielgruppenkonzepten. Gemeinsam bündeln wir unsere Expertise, um Vertrautes zu bewahren und spürbaren Mehrwert zu schaffen.

Ja, das ist weiterhin möglich. Dies ist sogar sinnvoll, um langfristig von den Vorteilen zu profitieren.

An den Allgemeinen Versicherungsbedingungen ändert sich durch Schließung der Tarife nichts. Sie können jederzeit die zugesicherten Rechte, wie gewohnt, ausüben.

Nein, dies hat keine Auswirkungen auf die Überschusssysteme der Altverträge.

Nein, rückwirkende kalkulatorische Änderungen sind leider nicht immer möglich. Bei den Alt-Tarifen von CleVesto Allcase und CleVesto Select (Tarifgeneration bis 12/2025) bleibt die Cash-Option bei maximal 87 Jahren und bei CleVesto Balance bis maximal 85 Jahre.

Mit teilweise vier Tarifoptionen war die Produktlandschaft im Bereich der Fondsrenten beim Risikoträger Helvetia stark segmentiert und erforderte hohe Entwicklungsaufwände. Durch die Integration von CleVesto Allcase in den überarbeiteten CleVesto Select können die jeweiligen Tarifeigenschaften beibehalten werden, ohne dass mehrere Tarife gepflegt werden müssen. Zudem erhalten die integrierten Tarife Mehrwerte wie:

• Aktuellste Bedingungsregelungen (z. B. Cash-Option bis Alter 90)
• Modernes Kostensystem (z. B. Höhere Rückkaufswerte zu Beginn)
• Passive und institutionelle Fondsklassen sowie fondsindividuelle Überschüsse
• Mehr Auswahl bei den Vergütungsvarianten

Ja, der CleVesto Allcase ist unser ältester Tarif und wird nun in den neuen Tarif integriert. Für bestehende Policen prüfen wir weiterhin sinnvolle und umsetzbare Änderungen. In der Vergangenheit haben wir beispielsweise bei geschlossenen Tarifen Verbesserungen übernommen, die auch für Bestandskunden von Vorteil waren. Beispiele:  

• Reduktion der Mindestzuzahlungshöhe auf 500 €
• Wiederinkraftsetzung 36 Monate statt 24 Monate nach Beitragsfreistellung
• Ausweitung der Fondspalette

Ja, falls der Markt es erfordert, werden wir die Fondspalette anpassen. Die Anlagestrategien werden weiterhin aktiv gemanagt, und Änderungen gelten auch für die bestehenden CleVesto Allcase Verträge. Beispielsweise werden künftig auch ETFs in die Anlagestrategien integriert werden, dadurch sinken die laufenden Kosten der Anlagestrategien, wovon auch bestehende Verträge profitieren können.

Nein, CleVesto Select ist erst ab einem Monatsbeitrag von 50 EUR (75 EUR mtl. bei TG 4c und TG 0a) und einer Mindestbeitragssumme von 15.000 EUR verfügbar.

Die Inflation der letzten Jahre hat die Relation des Einkommens zu sinnvollen Beitragshöhen für Altersvorsorgeprodukte beeinflusst. Kleine Sparbeiträge bieten oft ungünstige Kosten-Nutzen-Relationen sowie weniger Steuervorteile im Vergleich zu anderen Anlageformen.

Mit teilweise vier Tarifoptionen war die Produktlandschaft im Bereich der Fondsrenten beim Risikoträger Helvetia stark segmentiert und erforderte hohe Entwicklungsaufwände. Durch die Integration von CleVesto Balance in den überarbeiteten CleVesto Select können die jeweiligen Tarifeigenschaften beibehalten werden, ohne dass mehrere Tarife gepflegt werden müssen. Zudem erhalten die integrierten Tarife Mehrwerte wie:

• Aktuellste Bedingungsregelungen (z. B. Cash-Option bis Alter 90)
• Passive und institutionelle Fondklassen sowie fondsindividuelle Überschüsse
• Mehr Auswahl bei den Vergütungsvarianten

Der Tarif CleVesto Balance fokussierte eine Einmalbeitrags-Zielgruppe an, die hervorragend durch die Produktfeatures des neuen CleVesto Select angesprochen wird. Der CleVesto Select bildet den CleVesto Balance mit Mehrwerten ab, durch die Nutzung der Cost-Average-Option, ein jährliches Rebalancing und eine wählbare Ablaufsteuerung. Zudem können die Optionen flexibel an- und abgewählt werden, was im CleVesto Balance nicht möglich war.

Nein, CleVesto Select ist erst ab einem Einmalbeitrag von 20.000 EUR verfügbar.

Auf Anfrage kann auch die Berechnung von geringeren Einmalbeiträgen ab 10.000 EUR geprüft werden. Anfragen richten Sie bitte an ihren zuständigen Leben-Betreuer bzw. ihr zuständige Leben-Betreuerin.

Zukünftig werden wir den Tarif Baloise Best Invest Basis anbieten, der alle Vorteile einer modernen Basisabsicherung vereint, wie eine moderne Kostenstruktur (inkl. Bruttodarstellung – vor Fondskosten), ETFs und institutionelle Tranchen, BU-Beitragsbefreiung, zahlreiche Verrentungsoptionen und die Integration im IVFP-Beratungstool zu Ermittlung der Steuerersparnis. Zudem ist der Tarif in vielen Vergleichsprogrammen verfügbar und sehr gut positioniert.

Im Vergleich konnte CleVesto Basis zwar mit guten Werten in der Nettodarstellung (nach Kosten) punkten, durch die gesetzlich vorgeschriebene Darstellung auf Brutto-Basis (vor Kosten) im Produktinformationsblatt und in den Vergleichern folgte aber daraus keine gute Positionierung und Marktdurchdringung.

Nein, Baloise Best Invest Basis kann man erst ab einem Monatsbeitrag von 50 EUR abschließen, wobei eine Mindestbeitragssumme von 10.000 EUR gilt.

Einmalbeiträge sind dagegen schon ab 5.000 EUR möglich und können durch Zuzahlungen ab 250 EUR ergänzt werden. Dadurch kann die Basisrente nach Zahlung eines Einmalbeitrages auch mit geringem jährlichem Aufwand per Überweisung bespart werden.

Folgende Produkte bieten wir im Neugeschäft ab dem 04.05.2026 nicht mehr an:

• Jagdhaftpflicht
• Kfz-Flotte
• Helvetia eCar 

Im Bestand erfolgt das Änderungs- und Ersatzgeschäft bis zur Migration beim bisherigen Risikoträger.   

Bei einem Fahrzeugwechsel kann das neue Fahrzeug nur bei Baloise versichert werden. Dies gilt nicht für Helvetia PremiumCar und Helvetia ClassicCar.

Die neue BHV wird über den neuen Gewerberechner im Makler-Portal berechnet und eingereicht.

Produktgeschäft reichen Sie bitte über die Vertriebsunterstützung Maklervertrieb (VTU) ein.

Für Individualgeschäft wenden Sie sich bitte an die zuständigen Transport-Underwriter.

Die Umstellung erfolgt schrittweise: Finanzchef24 im Q4/2026, VEMA, Thinksurance, Finanzchecks und bi:sure im Q1/2027.

Das aktuell verfügbare BHV-Produkt bleibt zunächst weiterhin verfügbar und abschließbar, bis die schrittweise Umstellung auf das neue Produkt erfolgt.

Ab dem 12.10.2026 werden die bisherigen Transport-Produkte vorrübergehend von den Vergleicherplattformen entfernt. Bis zur Wiedereinstellung werden Sie von unseren Kolleginnen und Kollegen der Vertriebsunterstützung Makler bei der Angebotserstellung und der Einreichung unterstützt.

Ja. Bereits vor dem 12.10. erstellte Angebote können innerhalb ihrer bestehenden dreimonatigen Bindefrist weiterhin eingereicht werden.

Bereits erstellte Angebote können zur weiteren Bearbeitung an die Vertriebsunterstützung Makler gesendet werden.

Nein. Wenn Änderungen gewünscht sind, ist eine neue Berechnung auf Basis des neuen Tarifs erforderlich. Das bestehende Angebot kann nicht angepasst werden.

Die Berechnung und Einreichung erfolgt über den neuen Gewerberechner im Makler-Portal (ab 13.10.).

Das Ersatz- und Änderungsgeschäft verbleibt grundsätzlich zunächst in den bestehenden Prozessen und Systemen.

Die Vertriebsunterstützung Makler unterstützt bei der Einreichung.

Für Angebote gilt eine dreimonatige Bindefrist für Helvetia- und Baloise-Produkte.

Die Vertriebsunterstützung Makler steht für Fragen und bei der Einreichung während der Umstellungsphase zur Verfügung.

Nein. Bis auf weiteres brauchen Sie je Risikoträger eine Courtagevereinbarung.

Die bestehenden Courtagevereinbarungen beider Häuser bleiben zunächst für die jeweiligen Produkte bestehen.

Sprechen Sie hierzu bitte Ihre Maklerbetreuerin oder Ihren Maklerbetreuer an.

Die Abrechnungen sind wie gewohnt in den bekannten Systemen abrufbar. Sollten Sie an beide Unternehmensgruppen angebunden sein, erhalten Sie Ihre Abrechnungen vorerst weiterhin über getrennte Systeme.

Alle bekannten Ansprechpartner bleiben erhalten. Sowohl in den Vertriebseinheiten, als auch in den Antrags- und Vertragsabteilungen. Diese arbeiten künftig abgestimmt zusammen.

Sobald die Änderung der Risikoträger vollzogen wurde. Die Umsetzung erfolgt im Laufe des Jahres 2027. 

Zurzeit sind die Risikoträger noch separat nach den bisherigen Versicherungsgesellschaften aufgeteilt.

Noch gibt es die Risikoträger Baloise und Helvetia. Erst mit der Verschmelzung der Risikoträger werden auch die Produktnamen entsprechend geändert. 

Nein! Produkte vom Risikoträger Baloise finden Sie künftig unter der Marke Helvetia.

Am Produktnamen unter dem Logo ist aber erkennbar, von welchem Risikoträger das Produkt stammt.

Ja, im Zuge der Fusion bleiben die bestehenden Versicherungsverträge Ihrer Kundinnen und Kunden unverändert. Vertragsinhalte, Bedingungen und Leistungen bleiben wie ursprünglich vereinbart. Es gibt keine Änderungen an den Rechten und Pflichten aus den bestehenden Verträgen.

Ihre Kundinnen und Kunden müssen nichts unternehmen. Die bestehenden Verträge bleiben unverändert bestehen, und alle Rechte und Pflichten bleiben wie vereinbart erhalten.

Schaden- und Leistungsfälle - auch zu geschlossenen Produkten - werden weiterhin von den jeweiligen Rechtsträgern bearbeitet und falls berechtigt, reguliert.

Alle Verträge behalten ihre Gültigkeit! Sie brauchen nichts zu tun. Es erfolgen keine Umstellungen. Alle etwaigen Änderungen oder Anpassungen können wie vertraglich vereinbart weiterhin durchgeführt werden.  

Die aktuellen Regelungen behalten bis auf Weiteres ihre Gültigkeit. 

Zum 05.05.2026 wurde unsere neue Webseite helvetia.de veröffentlicht.

Unter helvetia.de/vertriebspartner finden Sie Informationen zu unseren Produkten, Services und Ansprechpartner. 

Die aktuellen Regelungen behalten ihre Gültigkeit und werden derzeit überprüft.

Die Makler-, bzw. Vermittlerportale bleiben vorerst unverändert.

Alle Zugangsdaten bleiben erhalten.

Nein, die technischen Schnittstellen zu den Maklerverwaltungsprogrammen ändern sich nicht.

Alle Tools und digitale Services bleiben erhalten. Bei Optimierungen oder Änderungen informieren wir Sie.

Solange es getrennte Risikoträger gibt, wird es auch getrennte Angebotsrechner geben.