Vorsprung durch Performance
Eine echte Kindervorsorge. Einzigartig am Markt
Clever investieren und Steuern sparen
Lebenslang flexibel vorsorgen
Extrem flexibel sparen
Die Reform der privaten Altersvorsorge bringt ab 2027 neue Produktmöglichkeiten wie das Altersvorsorgedepot. Wir arbeiten bereits an verschiedenen Lösungen und unterstützen Sie dabei, ihre Kundinnen und Kunden auch künftig kompetent zu begleiten.
Hier entsteht die Kraft, die es braucht, um für Ihre Kundinnen und Kunden auf Dauer die nötige Rendite zu erzielen.
Die drei Strategien: Bei Helvetia bieten wir insgesamt 3 Strategiefonds an mit unterschiedlichen Aktienanteilen, je nach Ertragsziel und Risikobereitschaft des Anlegers:
Mit den Helvetia Anlagestrategien in den Tarifen CleVesto Select und CleVesto Favorites G, profitieren Sie von dem Know-how ausgewiesener Experten. Die Advisory-Mandate halten die renommierten Vermögensverwalter Vontobel für die Anlagestrategien SpeedLane, MainLane und SafeLane und HSBC für die Anlagestrategien BlueLane und SevenLane.
BlueLane (Themenstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds mit Fokus auf globalen Wandel (Demografie, Rohstoffe, Klimawandel, Zukunftstechnologien)
- Bei gleicher Renditeerwartung werden nachhaltige Fonds bevorzugt
SevenLane (Themenstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds aus 7 Wirtschaftsräumen
- Dynamisches Management, je nach Marktlage deutliche Über-/Untergewichtung einzelner Wirtschaftsräume
SpeedLane (Aktienstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds (weltweit)
- Höhere Renditechance durch selektiven Ansatz in Branchen, Themen, Sektoren
MainLane (Aktienstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds (Standardwerte)
- Hauptanlageregionen: Europa, Nordamerika
SafeLane (Rentenstrategie)
- Schwerpunkt: Rentenfonds, Aktienfonds können beigemischt werden
- Hauptanlageregion: Europa
Es stehen Fonds aller wichtigen Investmentstile und Anlageklassen zur Verfügung.
- Großes Fondsangebot unterschiedlicher Assetklassen
- Großes ETF-Angebot (auch nachhaltige ETFs)
- Nachhaltiges Fondsangebot
- Unterschiedliche Anlagestrategien
Im Fondschecker sind alle aktuellen Fonds enthalten. Sie können die Auswahl nach verschiedenen Kriterien filtern, einzelne Fonds vergleichen und so das optimale Portfolio gestalten.
In der Fondsdatenbank sind alle aktuellen Fonds enthalten. Sie können die Auswahl nach verschiedenen Kriterien filtern, einzelne Fonds vergleichen und so das optimale Portfolio gestalten.
In der Dokumentenübersicht finden Sie die wichtigsten Dokumente zu unseren Altersvorsorgeprodukten direkt zum Download.
Was zeichnet eine sehr gute Fondspolice aus?
- Geringe Effektivkosten und einen Kostendeckel als absolutes Alleinstellungsmerkmal
- Individuelle Beitragsaufteilung (klassisch/Investment), jederzeit änderbar
- Vielseitige, individuelle, nachhaltige Fondsauswahl
- Aktive Vermögensverwaltung (auch als ETF-Varianten)
- U. a. investmentorientierte Auszahlungsphase mit 3 verschiedenen Optionen
- BU-Beitragsbefreiung mit nur 3 Risikofragen
Weiterbildungszeit: 45 Minuten
Willkommen zur Webinarreihe "Neues Altersvorsorgedepot"
Im ersten Webinar haben wir folgende Themen für Sie:
- Gesetz und Einführung
- Neue Fördersystematik
- Fallbeispiele neue vs. alte Riester-Förderung
- Überblick Beratungstools und Förderrechner
- Beratungssituationen beim Kundem
Weiterbildungszeit: 60 Minuten
Eine Basisrente bietet die einfachste Form der staatlichen Förderung für die Altersvorsorge, und mit der Absetzbarkeit von 100% der Beiträge bietet sie nicht nur Selbstständige und Freiberuflern hohe steuerliche Förderung.
Unsere neue Basisrente ist die kleine Schwester der Baloise Best Invest. Wir haben in der Entwicklung viele Elemente der Best Invest übernehmen können.
Diese wären:
- geringe Effektivkosten und einen einzigartigen "Kostendeckel"
- harter, garantierter Rentenfaktor auf das gesamte Vertragsguthaben - als Planungssicherheit für Ihre Kunden, gerade in der Basisrente unverzichtbar
- flexible Anlagegestaltung (je nach Risikoneigung bzw. Laufzeit) zwischen Deckungsstock und individueller Investmentanlage. Jederzeit änderbar!
- verschiedene Verrentungsoptionen
- große Investmentauswahl
- einfache BU-Beitragsbefreiung als "Sparzielabsicherung" mit nur 3 Risikofragen und ohne Warte- bzw.Karenzzeit
Weiterbildungszeit: 45 Minuten
Webinarreihe "Neues Altersvorsorgedepot"
Im zweiten Webinar werfen wir einen Blick "unter die Mortorhaube":
- Produktgattungen: Standardprodukt, Altersvorsorgedepot und Garantieprodukte
- Anbieter & Ansätze: Vom Versicherer über Banken und Fondsanbieter bis zum Neobroker
- Wann sind die ersten Produkte zu erwarten
- Einblicke in die Kalkulation der Produkte
- Optionen für die Anspar- und Auszahlungsphase
- Kostenanforderungen
Weiterbildungszeit: 60 Minuten