Vorsprung durch Performance
Eine echte Kindervorsorge. Einzigartig am Markt
Clever investieren und Steuern sparen
Lebenslang flexibel vorsorgen
Extrem flexibel sparen
Ab 1. Januar 2027 startet eine neue Generation der staatlich geförderten Altersvorsorge. Mit der Helvetia Altersvorsorgelösung bieten Sie Altersvorsorge aus einer Hand: je nach Kundenbedarf als Versicherungs- oder Investmentlösung.
Die neue digitale Investment-Plattform ermöglicht zudem einen einfachen Zugang zu moderner Vorsorge, schafft attraktive Vertriebserträge und eröffnet bereits ab Oktober 2026 zusätzliche Wachstumschancen im Vorsorgemarkt.
Hier entsteht die Kraft, die es braucht, um für Ihre Kundinnen und Kunden auf Dauer die nötige Rendite zu erzielen.
Die drei Strategien: Bei Helvetia bieten wir insgesamt 3 Strategiefonds an mit unterschiedlichen Aktienanteilen, je nach Ertragsziel und Risikobereitschaft des Anlegers:
Mit den Helvetia Anlagestrategien in den Tarifen CleVesto Select und CleVesto Favorites G, profitieren Sie von dem Know-how ausgewiesener Experten. Die Advisory-Mandate halten die renommierten Vermögensverwalter Vontobel für die Anlagestrategien SpeedLane, MainLane und SafeLane und HSBC für die Anlagestrategien BlueLane und SevenLane.
BlueLane (Themenstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds mit Fokus auf globalen Wandel (Demografie, Rohstoffe, Klimawandel, Zukunftstechnologien)
- Bei gleicher Renditeerwartung werden Fonds nach Art. 8 & 9 Offenlegungs-VO bevorzugt
SevenLane (Themenstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds aus 7 Wirtschaftsräumen
- Dynamisches Management, je nach Marktlage deutliche Über-/Untergewichtung einzelner Wirtschaftsräume
SpeedLane (Aktienstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds (weltweit)
- Höhere Renditechance durch selektiven Ansatz in Branchen, Themen, Sektoren
MainLane (Aktienstrategie)
- Schwerpunkt: Aktienfonds (Standardwerte)
- Hauptanlageregionen: Europa, Nordamerika
SafeLane (Rentenstrategie)
- Schwerpunkt: Rentenfonds, Aktienfonds können beigemischt werden
- Hauptanlageregion: Europa
Es stehen Fonds aller wichtigen Investmentstile und Anlageklassen zur Verfügung.
- Großes Fondsangebot unterschiedlicher Assetklassen
- Großes ETF-Angebot (auch nachhaltige ETFs)
- Großen Angebot an Fonds nach Art. 8 & 9 Offenlegungs-VO
- Unterschiedliche Anlagestrategien
Im Fondschecker sind alle aktuellen Fonds enthalten. Sie können die Auswahl nach verschiedenen Kriterien filtern, einzelne Fonds vergleichen und so das optimale Portfolio gestalten.
In der Fondsdatenbank sind alle aktuellen Fonds enthalten. Sie können die Auswahl nach verschiedenen Kriterien filtern, einzelne Fonds vergleichen und so das optimale Portfolio gestalten.
In der Dokumentenübersicht finden Sie die wichtigsten Dokumente zu unseren Altersvorsorgeprodukten direkt zum Download.
Was ist der Service M-Check direct? Wie funktioniert er und was bedeutet er für Ihre künftigen Beratungsgespräche?
In unserem Mehrwert Webinar gehen wir u.a. auf folgende Themen ein:
- Gesundheitsprüfung am Wunschort und zum Wunschtermin
- Medizinisches Fachpersonal kommt direkt zum Kunden
- Erhebung der erforderlichen medizinischen Informationen vor Ort
- Blutdruckmessung, Blut- und Urinuntersuchung sowie medizinischer Fragebogen
- Digitale und strukturierte Befragungsprozesse
- Weniger Rückfragen und eine schnellere Risikoprüfung
- Mehr Komfort für Ihre Kunden und höhere Abschlusschancen
Weiterbildungszeit: 90 Minuten
Webinarreihe "Neues Altersvorsorgedepot"
Im letzten Webinar der Reihe schauen wir uns die Versicherungslösung - das Helvetia Altersvorsorgedepot Best Invest - an:
- Produktgestaltung
- Beratungs- und Abschlussstrecke
- Investmentmotor
- Optionen für die Anspar- und Auszahlungsphase
- Vergütung & Kosten
Weiterbildungszeit: 60 Minuten
Die Baloise Best Invest Kids! Unsere Hits for Kids umfassen u.a. folgende Produkthighlights:
- Startklar Plus - optionale Invaliditätsabsicherung mit Wechseloption in eine GF/BU ohne erneute Gesundheitsprüfung
- Berufsstartoption - vereinfachte Gesundheitsprüfung bei Abschluß einer GF/BU
- optionale Versorgermitversicherung bei Tod/BU
- geringe Effektivkosten
- breite Fondsauswahl
- hoher Rentengarantiefaktor auf alle Einzahlungen
- Zuzahlungen ab 250 EUR
- umfangreiche und flexible Auszahlungs- und Verrentungsmöglichkeiten
- auch ohne Elternunterschrift abschließbar
Weiterbildungszeit: 45 Minten
Eine Basisrente bietet die einfachste Form der staatlichen Förderung für die Altersvorsorge, und mit der Absetzbarkeit von 100% der Beiträge bietet sie nicht nur Selbstständige und Freiberuflern hohe steuerliche Förderung.
Unsere neue Basisrente ist die kleine Schwester der Baloise Best Invest. Wir haben in der Entwicklung viele Elemente der Best Invest übernehmen können.
Diese wären:
- geringe Effektivkosten und einen einzigartigen "Kostendeckel"
- harter, garantierter Rentenfaktor auf das gesamte Vertragsguthaben - als Planungssicherheit für Ihre Kunden, gerade in der Basisrente unverzichtbar
- flexible Anlagegestaltung (je nach Risikoneigung bzw. Laufzeit) zwischen Deckungsstock und individueller Investmentanlage. Jederzeit änderbar!
- verschiedene Verrentungsoptionen
- große Investmentauswahl
- einfache BU-Beitragsbefreiung als "Sparzielabsicherung" mit nur 3 Risikofragen und ohne Warte- bzw.Karenzzeit
Weiterbildungszeit: 45 Minuten